貯金・資産管理の見やすい表デザイン（シック）No.013
預け先ごとの残高に構成比の列を1本足すと、金額の大きさではなく「偏り」が見える資産表になります。
よくある崩れ方
整えた状態（データは Before と同じ）
直したのはこの5点
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01
構成比の列を追加し、パーセント書式で表示しました。資産表で本当に見たいのは合計額ではなく偏りです。「投資信託が45%」と分かって初めて、次に何を増やすかを決められます。
数字の見せ方の基本 -
02
前月比だけに条件付き書式を入れ、増えた行を深緑、減った行を赤茶にしました。淡い2色に絞ると、毎月見返しても目が疲れません。
条件付き書式の基本 -
03
金額の見出しを右寄せにして、下の数字と右端をそろえました。預け先・種別という文字の列は左、金額の列は右。列の性格で配置を変えると、境界線を引かなくても列が分かれて見えます。
見出し設計の基本 -
04
黒地に金文字の見出しをやめ、濃いグレージュの帯1本にしました。資産の表は人に見せるものではないので、飾るより毎月10秒で読めることを優先します。
配色の基本 -
05
行高を28pxに、タイトル行を38pxに広げました。6行しかない表は余白を取るほど落ち着いて見えます。
余白の基本
なぜそう直すのか
資産の表を作ると、多くの人が残高を並べて合計を出したところで終わります。ところが合計額は、見ても行動が変わらない数字です。翌月に何を増やすか、どこを取り崩すかを決められるのは、残高ではなく構成比のほうです。この見本では構成比の列を1本足しました。パーセント書式で表示すれば、投資信託が45%を占めていること、生活口座に1か月分の生活費だけを置いていることが、金額を読まずに分かります。
前月比の列には条件付き書式を入れ、増えた行を深緑、減った行を赤茶にしました。赤と緑の原色を使わないのは、資産表が「毎月開く表」だからです。原色は最初の数回こそ効きますが、すぐ目が慣れ、そのうち色があること自体がノイズになります。彩度を落とした2色なら、半年後に開いても同じ強さで機能します。
見出しの配置にも役割を持たせました。預け先や種別のような文字の列は左寄せ、金額や比率のような数値の列は右寄せ。見出しも本文にそろえて右に寄せると、列の境界に線を引かなくても、文字の列と数字の列が視覚的に分かれます。罫線を減らしたいときは、まず配置でどこまで説明できるかを試すのが順番です。黒地の帯をやめ、濃いグレージュ一段だけに絞ったのも同じ考え方で、装飾で分けるのではなく、情報の性格で分けています。
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Before と After の2シート入りです。無料・登録不要。Excel でも Google スプレッドシートでも開けます。
